Objectifs de cette formation de 1 jour

Décrire le mécanisme du contrat d'assurance-vie
Identifier les dispositions légales applicables au contrat d'assurance-vie
Pouvoir apprécier de l'opportunité de la souscription d'un contrat d'assurance-vie
Déterminer la fiscalité applicable aux contrats d'assurance-vie

DURÉE

1 jour
soit 7 heures

PUBLIC

Conseiller en gestion de patrimoine, conseiller clientèle ou toute personne amenée à gérer des contrats d'assuance-vie

PRÉ-REQUIS

Avoir des bases en fiscalité et en gestion de patrimoine

Satisfaction Clients

Enquetes satisfaction enregistrées au 26/10/2020 :
  • Compétences formateur (5993 réponses clients)
    94%
  • Organisation globale (7624 réponses clients)
    90%
  • Proximité (4118 réponses clients)
    89%
  • Utilité (7623 réponses clients)
    89%

Recommanderiez vous Lexom ? (7533 clients)
OUI à 98% !

Programme de la formation

A l'issue de la formation, les participants seront préparés à :

Matin

1. Décrire le contrat d'assurance-vie
  • Définition et intérêts
  • Les différents types de contrats
  • En cas de décès ou de vie
  • Les différents types de contrat
2. Examiner la souscription du contrat et les créanciers de l'assurance-vie
  • Le souscripteur (consentement et faculté de renonciation)
  • Le tiers bénéficiaire (désignation, révocation, acceptation : les modalités et conséquences en pratique)
3. Identifier la durée du contrat d'assurance-vie
4. Identifier le risque assuré
  • Les exclusions
  • Les règles spécifiques
  • Les exclusions de risques (présumées ou imposées)
  • La saisie

Après-midi

5. Calculer la prime
  • La prime pure (les tables de mortalité et les taux d'intérêts)
  • Les chargements
6. Examiner les obligations du souscripteur
  • Le paiement des primes
  • Quid du non-paiement des primes ?
  • La réduction
  • Le rachat
  • L'avance sur contrat
7. Identifier les obligations de l'assureur
  • Le droit du bénéficiaire au regard du droit de la famille (régimes matrimoniaux et successions)
  • Le droit du bénéficiaire au regard du droit fiscal
Dernière date de modification : 2019-10-30

Pédagogie

Parcours Pédagogique Lexom
  • Onboarding
    Digital
  • Parcours d'Intégration
  • Formation en présentiel
  • Analyse Post Formation
  • Skill
    Check

L'option d'Onboarding Digital permet de maximiser le potentiel formatif de nos sessions en proposant au stagiaire un parcours d'intégration complet.
En effet, bien qu'un parcours d'intégration soit déjà présent pour chacune de nos sessions l'Onboarding Digital en est une version plus développée.

Ainsi, cette option permet l'accès à des modules e-learning spécifiquement pensés pour chacun des domaines de la formation professionnelle dans l'optique d'y associer les méthodes pédagogiques les plus efficientes.
C'est également un accès à une base de 40 000 tutos "bureautique & informatique" réalisés par des experts passionnés par leur domaine et partageant le plaisir de transmettre.

En souscrivant à cette option le stagiaire arrivera le jour de la formation dans des conditions de réussite optimales.

Accès plateforme Administrative & Pédagogique :

Dès son inscription le stagiaire disposera d'un « profil stagiaire » et d'un accès à notre plateforme collaborative.
Il y trouvera toutes les données relatives à sa formation. Tout au long du parcours d'apprentissage cette plateforme centralisera les échanges entre le stagiaire, le formateur et le Groupe Lexom afin que toutes les informations utiles lui soient facilement accessibles. Il pourra y télécharger sa convocation, remplir une auto-évaluation avant la formation, consulter l'évaluation de son parcours par le formateur, obtenir son support de cours et bien d'autres encore...


Auto-évaluation :

Chez LEXOM nous encourageons l'apprenant à être acteur de l'élaboration de son parcours de formation.

C'est pourquoi, en amont de chacune de nos sessions, l'apprenant est invité à réaliser une auto-évaluation. Réaliser cet exercice lui offre la possibilité de se situer par rapport aux objectifs fixés et de prendre conscience de sa marge de progression, favorisant ainsi son implication.

C'est également un moyen pour le formateur d'appréhender le niveau général du stagiaire, avant une étape que nous jugeons indispensable : la prise de contact téléphonique.


Contact téléphonique :

Nous considérons la prise de contact téléphonique comme un temps fort de la formation ; elle est l'occasion pour chacun de se présenter mais permet également au formateur de bien cibler les attentes du stagiaire. Les informations recueillies lors de cet appel viennent en complément de celles obtenues lors de l'auto-évaluation, permettant au formateur de rendre la formation la plus opérationnelle possible.


Bulles d'infos :

S'appuyant sur la pédagogie de la « classe inversée », et afin de permettre à l'apprenant une immersion dès son inscription, nous lui proposons d'intégrer un groupe de social learning dédié à son programme de formation. Cela sera pour lui l'occasion de découvrir du contenu et ainsi favoriser l'émergence de questionnements qui viendront enrichir les échanges lors du présentiel.


Emails d'immersions :

Afin de l'accompagner au mieux dans son parcours d'intégration, le stagiaire reçoit régulièrement des mails lui rappelant les différentes étapes post-formation, ainsi que quelques conseils qui lui permettront d'arriver bien préparé le jour J.

Formation en présentiel :

Vecteur incontournable de la transmission du savoir, le présentiel est incontestablement le temps fort du parcours de formation.

Riche d'échange d'expériences et d'interactions, cette étape permet à l'apprenant de bénéficier d'un accompagnement personnalisé.

En effet, nos formateurs veillent à varier et adapter leurs méthodes pédagogiques de façon à capter au mieux l'attention des stagiaires et ainsi garantir leur implication. Ils veillent également à appuyer leur discours de cas pratiques et de mises en situation professionnelle.

Chez LEXOM nous considérons le lien humain comme une valeur ajoutée essentielle à tout apprentissage ;

c'est pourquoi, tous experts dans leur domaine, nos formateurs prendront plaisir à partager leur expérience personnelle afin d'enrichir toujours plus l'expérience formative.

Evaluation de fin de formation :

Afin de permettre au formateur de s'assurer de la bonne acquisition des compétences par le stagiaire, nos sessions de formation sont régulièrement ponctuées de temps d'évaluation. Se présentant comme une synthèse de toutes les évaluations proposées au cours de la formation, l'évaluation de fin de formation mesure les écarts entre objectifs fixés et résultats obtenus.


Evaluation formateur :

Toute critique est source d'amélioration, et c'est pourquoi, afin d'estimer la qualité de l'enseignement dispensé et de permettre à nos formateurs de repenser leurs méthodes pédagogiques, le stagiaire sera invité à réaliser une évaluation du formateur à la fin de la session.


Support de cours :

A l'issu de la formation, le stagiaire aura la possibilité de télécharger, sur notre plateforme collaborative, le support de cours conçu par le formateur. Ce contenu sera une source d'information supplémentaire sur laquelle le stagiaire pourra s'appuyer lors de sa mise en situation professionnelle.


Bilan d'évolution :

Un bilan d'évolution permettant d'apprécier la progression du stagiaire ; de l'auto-évaluation à l'évaluation finale réalisée par le formateur ; sera délivré à l'issu de la formation.

Le Skills check & l'Ancrage mémoriel

Afin d'optimiser l'impact de nos formations, nous proposons l'option « skills check ». Cette option développe la notion d'ancrage mémoriel via la mise en situation sur le lieu de travail. Afin d'assimiler de nouvelles notions rien ne vaut la pratique encadrée.


Micro Doing :

La formation présentielle ne devient pleinement efficace que si elle est suivie de sa mise en oeuvre régulière dans la pratique quotidienne. C'est pourquoi, chez Lexom, nous y associons le Micro-Doing, via l'application "Lexom Do-it".

Cette modalité de formation en ligne gamifiée propose de développer ses compétences par l'action. Des défis personnalisés invitent l'apprenant à se confronter à la réalité du terrain par le biais de la mise en pratique en situation professionnelle. C'est un outil d'ancrage des compétences abordées au cours d'une formation en présentiel. Le stagiaire transforme ainsi ses savoirs en savoir-faire.


Tutorat :

Afin de renforcer l'efficacité du micro-doing, nous lui ajoutons un suivi de quatre mois sous forme de tutorat. A raison de 8h réparties sur 4 mois, le stagiaire pourra évoquer avec le formateur les difficultés rencontrées lors de la mise en pratique et ainsi valoriser ses échecs.

Méthodes pédagogiques :

  • Utilisation de méthodes affirmatives permettant aux apprenants de découvrir un nouveau contenu. Afin de faciliter l'apprentissage, le formateur veillera à adopter une structure claire et efficace.
  • Le formateur utilisera de nombreux exemples, comparaisons et images afin d'illustrer son propos. Il s'adaptera au nombre d'apprenants mais également à leur capacité d'adaptation.

Modalités d'évaluation :

  • Les acquis des participants seront mesurés tout au long de la session de formation.
  • L'évaluation pourra prendre la forme d'un QCM ou de questions orales.
  • Une attestation de fin de formation reprendra l'ensemble des objectifs pédagogiques de la formation.

Villes dans lequelles nous organisons la formation Le contrat d'assurance-vie

Formation Code Postal Département
Formation Le contrat d'assurance-vie Paris 75000 Paris
Formation Le contrat d'assurance-vie Marseille 13000 Bouches-du-Rhône
Formation Le contrat d'assurance-vie Toulouse 31500 Haute-Garonne
Formation Le contrat d'assurance-vie Bordeaux 33300 Gironde
Formation Le contrat d'assurance-vie Montpellier 34000 Hérault
Formation Le contrat d'assurance-vie Lille 59800 Nord
Formation Le contrat d'assurance-vie Strasbourg 67000 Bas-Rhin
Formation Le contrat d'assurance-vie Lyon 69000 Rhône
Formation Le contrat d'assurance-vie Toulon 83200 Var
Formation Le contrat d'assurance-vie Grenoble 38000 Isère
Formation Le contrat d'assurance-vie Nantes 44200 Loire-Atlantique
Formation Le contrat d'assurance-vie Dijon 21000 Côte-d'Or
Formation Le contrat d'assurance-vie Nimes 30000 Gard
Formation Le contrat d'assurance-vie Rennes 35000 Ille-et-Vilaine
Formation Le contrat d'assurance-vie Saint Etienne 42000 Loire
Formation Le contrat d'assurance-vie Orleans 45000 Loiret
Formation Le contrat d'assurance-vie Clermont Ferrand 63000 Puy-de-Dôme
Formation Le contrat d'assurance-vie Annecy 74000 Haute-Savoie
Formation Le contrat d'assurance-vie Versailles 78000 Yvelines
Formation Le contrat d'assurance-vie Avignon 84000 Vaucluse
Formation Le contrat d'assurance-vie Evry 91000 Essonne
Formation Le contrat d'assurance-vie Nanterre 92000 Hauts-de-Seine
Formation Le contrat d'assurance-vie Saint Denis 93200 Seine-Saint-Denis
Formation Le contrat d'assurance-vie Angers 49000 Maine-et-Loire
Formation Le contrat d'assurance-vie Brest 29200 Finistère
Formation Le contrat d'assurance-vie Metz 57050 Moselle
Formation Le contrat d'assurance-vie Caen 14000 Calvados
Formation Le contrat d'assurance-vie Mulhouse 68100 Haut-Rhin
Formation Le contrat d'assurance-vie Nancy 54100 Meurthe-et-Moselle
Formation Le contrat d'assurance-vie La Rochelle 17000 Charente-Maritime
Formation Le contrat d'assurance-vie Agen 47000 Lot-et-Garonne
Formation Le contrat d'assurance-vie Albi 81990 Tarn
Formation Le contrat d'assurance-vie Alençon 61000 Orne
Formation Le contrat d'assurance-vie Amiens 80090 Somme
Formation Le contrat d'assurance-vie Angoulême 16000 Charente
Formation Le contrat d'assurance-vie Argenteuil 95100 Val-d'Oise
Formation Le contrat d'assurance-vie Arras 62000 Pas-de-Calais
Formation Le contrat d'assurance-vie Auch 32810 Gers
Formation Le contrat d'assurance-vie Aurillac 15000 Cantal
Formation Le contrat d'assurance-vie Auxerre 89000 Yonne
Formation Le contrat d'assurance-vie Belfort 90000 Territoire de Belfort
Formation Le contrat d'assurance-vie Besançon 25000 Doubs
Formation Le contrat d'assurance-vie Blois 41000 Loir-et-Cher
Formation Le contrat d'assurance-vie Bourg en Bresse 01000 Ain
Formation Le contrat d'assurance-vie Bourges 18000 Cher
Formation Le contrat d'assurance-vie Cahors 46000 Lot
Formation Le contrat d'assurance-vie Carcassonne 11000 Aude
Formation Le contrat d'assurance-vie Châlons en Champagne 51000 Marne
Formation Le contrat d'assurance-vie Chambéry 73000 Savoie
Formation Le contrat d'assurance-vie Chartres 28000 Eure-et-Loir
Formation Le contrat d'assurance-vie Châteauroux 05380 Hautes-Alpes
Formation Le contrat d'assurance-vie Colmar 68000 Haut-Rhin
Formation Le contrat d'assurance-vie Créteil 94000 Val-de-Marne
Formation Le contrat d'assurance-vie Digne les Bains 04000 Alpes-de-Haute-Provence
Formation Le contrat d'assurance-vie Epinal 88000 Vosges
Formation Le contrat d'assurance-vie Evreux 27000 Eure
Formation Le contrat d'assurance-vie Gap 05000 Hautes-Alpes
Formation Le contrat d'assurance-vie Guéret 23000 Creuse
Formation Le contrat d'assurance-vie La Roche sur Yon 85000 Vendée
Formation Le contrat d'assurance-vie Laval 53000 Mayenne
Formation Le contrat d'assurance-vie Le Mans 72100 Sarthe
Formation Le contrat d'assurance-vie Limoges 87280 Haute-Vienne
Formation Le contrat d'assurance-vie Mâcon 71870 Saône-et-Loire
Formation Le contrat d'assurance-vie Melun 77000 Seine-et-Marne
Formation Le contrat d'assurance-vie Mende 48000 Lozère
Formation Le contrat d'assurance-vie Montauban 82000 Tarn-et-Garonne
Formation Le contrat d'assurance-vie Moulins 03000 Allier
Formation Le contrat d'assurance-vie Nevers 58000 Nièvre
Formation Le contrat d'assurance-vie Niort 79000 Deux-Sèvres
Formation Le contrat d'assurance-vie Périgueux 24000 Dordogne
Formation Le contrat d'assurance-vie Perpignan 66100 Pyrénées-Orientales
Formation Le contrat d'assurance-vie Poitiers 86000 Vienne
Formation Le contrat d'assurance-vie Quimper 29000 Finistère
Formation Le contrat d'assurance-vie Reims 51100 Marne
Formation Le contrat d'assurance-vie Rodez 12000 Aveyron
Formation Le contrat d'assurance-vie Rouen 76100 Seine-Maritime
Formation Le contrat d'assurance-vie Saint Brieuc 22000 Côtes-d'Armor
Formation Le contrat d'assurance-vie Saint Lô 50000 Manche
Formation Le contrat d'assurance-vie Tarbes 65000 Hautes-Pyrénées
Formation Le contrat d'assurance-vie Tours 37100 Indre-et-Loire
Formation Le contrat d'assurance-vie Valence 26000 Drôme
Formation Le contrat d'assurance-vie Vannes 56000 Morbihan
Formation Le contrat d'assurance-vie Vesoul 70000 Haute-Saône
Formation Le contrat d'assurance-vie Pau 64000 Pyrénées-Atlantiques
Formation Le contrat d'assurance-vie Mont de Marsan 40000 Landes